在香港從事金融業務，必須遵守嚴格的監管規定，取得香港證券及期貨事務監察委員會（證監會）頒發的相應金融牌照。證監會目前規管共12類活動，其中與場外衍生工具有關的第11類及第12類牌照尚未實施，因此現時實際可申請的金融牌照共有10類，即俗稱的「1號牌」至「10號牌」。
香港十大金融牌照類別：
- 第1類：證券交易 - 為客戶提供證券買賣/經紀服務。
- 第2類：期貨合約交易 - 為客戶提供期貨合約買賣/經紀服務。
- 第3類：槓桿式外匯交易 - 為客戶提供槓桿式外匯交易服務。
- 第4類：就證券提供意見 - 向客戶提供證券投資建議。
- 第5類：就期貨合約提供意見 - 向客戶提供期貨合約投資建議。
- 第6類：就機構融資提供意見 - 就上市、併購、重組等企業融資活動提供顧問服務。
- 第7類：提供自動化交易服務 - 經營電子交易平台（如暗盤交易平台）。
- 第8類：提供證券保證金融資 - 為客戶證券交易提供融資（孖展融資）。
- 第9類：提供資產管理 - 為客戶管理證券或期貨合約投資組合。
- 第10類：提供信貸評級服務 - 提供信貸評級服務。
如何申請香港金融牌照？
申請金融牌照主要有兩種途徑，各有優劣：
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自行申請牌照：
- 優點： 獲得證監會政策支持；綜合成本相對較低；有助於建立自身品牌價值和宣傳。
- 缺點： 需尋找至少兩名符合資格的「負責人員」(Responsible Officer, RO)，人力資源要求高；對註冊資本及大股東背景審查嚴格；申請程序繁複耗時，且日趨嚴格。
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收購現成持牌公司：
- 優點： 無需另行註冊香港公司；程序相對簡單，主要向證監會申請「持牌公司大股東變更」（實質是審核新大股東資格）。
- 缺點： 需承擔該公司過往業務可能衍生的合約或商業風險；業務範圍受限於原牌照，如需擴展或改變業務範圍，後續向證監會申請的時間和成本可能比新申請牌照更高。
申請金融牌照的基本條件：
無論選擇哪種途徑，申請機構都需滿足一系列核心要求：
- 法律架構： 必須是在香港註冊成立的有限公司，或在香港公司註冊處登記的非香港公司（例如開曼、BVI公司）。
- 辦公場所： 在香港擁有實際運作的甲級寫字樓辦公地址，不可使用掛靠地址。
- 負責人員 (RO)： 需有合格的RO。RO分「大牌」（具備相關牌照負責經驗）和「小牌」（通過香港證券及期貨從業員資格考試HKSI並具相關經驗）。
- 持牌代表： 至少需要兩名持牌人，其中最少一名RO必須常駐香港以直接監督業務。
- 註冊資本： 公司註冊資本通常需達500萬港元或以上，並須時刻維持不少於300萬港元的已繳股本及流動資金，且需在香港銀行開立帳戶。
- 公司實力： 需具備成熟的業務架構、完善的內部監控系統及專業團隊，有能力管理業務相關風險。
取得香港金融牌照是開展合規金融業務的關鍵門檻，過程複雜且專業性強。尋求具備豐富經驗的專業顧問協助，能有效提升申請效率和成功率。
